半岛彩票半岛彩票掌上证讯小编认为个人理财是一种综合性的理财服务，是指专业理财人员通过收集客户家庭状况、财务状况、职业目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性半岛彩票，分析和评估客户的财务状况，为客户量身订做适合的理财方案半岛彩票，并及时实施、监控和调整，最终使客户的人生不同阶段的财务需求得到满足，使其最终达到财务人生的自由、自主和自在。

　　大多数理财规划师，只是扮演着产品推销的角色，并不能从专业的角度分析客户的需求。而且顾客本身并不了解自己的理财目标，只希望投资的收益能够保值增值。

　　因此，金融理财有什么作用呢？掌上证讯小编认为，对个人和家庭而言，财务理财的作用主要体现在以下几个方面：(1)收支平衡；(2)投资管理；(3)风险管理；(4)退休保障；(5)减税；(6)继承财产。

　　财务理财的内涵又是什么？一般来说，金融理财包括如下方面：家庭财务分析和预算，家庭信贷和债务管理，退休计划，住所计划，教育计划，投资计划，个人风险管理和保险计划金融理财，税务计划，财产计划。