金融理财是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。金融理财是综合金融服务，是一个动的过程，针对的是客户的一生。

　　(1）平衡收支；(2）投资管理；(3）风险管理；(4）退休保障；(5）减轻税负；(6）财产传承。

　　(1）金融理财师需要具备跨学科的全面的知识，包括投资半岛彩票、保险、经济学、税收、法律等多学科内容。知识体系要求兼具国际化和本土化、前瞻性和现实性的特色，此外，金融理财师还需要在工作中进行不断的积累并接受持续教育金融理财半岛彩票。

　　(半岛彩票2）金融理财师需要具备有效沟通能力。人际沟通能力被认为是影响金融理财师成功的因素中最重要的一项，沟通能力要求金融理财师能及时、准确地将信息传递给客半岛彩票户。